Les « offres initiales de pièces de monnaie » sont à la mode ces jours-ci. Un projet appelé Bancor a levé 153 millions de dollars en quelques heures. Cette semaine, un autre appelé Status.im a levé au moins 64 millions de dollars. Les deux ont suscité un tel enthousiasme que les transactions ont bouché le réseau sous-jacent. La startup derrière l'application de chat Kik est planifier une ICO quelque part cette année. Selon un récent rapport CoinDesk , 'Jusqu'à présent en 2017, les entrepreneurs de blockchain ont levé 327 millions de dollars grâce aux offres ICO, un chiffre qui dépasse désormais les 295 millions de dollars levés grâce au financement par capital-risque.'
Comme leur nom l'indique, les ICO s'inspirent des introductions en bourse standard, bien qu'en pratique elles soient très différentes. La façon la plus simple de comprendre une ICO est qu'elle consiste en un financement participatif au-dessus d'une blockchain (la technologie derrière Bitcoin). Les investisseurs achètent des jetons - des unités de monnaie numérique - qui sont généralement censés faire partie intégrante de l'application que la startup souhaite créer. Le pari est que l'application sera populaire et générera ainsi une demande pour les jetons, augmentant leur valeur. Jusqu'à présent, la plupart des ICO sont construits sur Ethereum, qui est comme une version de Bitcoin qui peut également héberger des applications appelées « contrats intelligents ».
Il y a beaucoup d'argent ici, dont une grande partie vient de Chine. Mais beaucoup d'investisseurs du monde entier veulent se lancer au rez-de-chaussée, espérant devenir partie prenante d'une startup qui pourrait s'avérer être le prochain Google ou Facebook. Pendant ce temps, les critiques disent que les ICO sont des stratagèmes pour échapper à la réglementation de la SEC, ou que les ICO ont du potentiel, mais le la ferveur actuelle est une bulle .
Venons-en à la vraie question : faut-il investir ? Est-ce un bon moyen de devenir riche rapidement ? Dans le cas de la plupart des ICO, la réponse est non, mais contrairement à La loi de Bettridge , il y a des occasions où la réponse est oui. Comme pour tous les investissements à rendement élevé, l'achat de crypto-monnaie est risqué, et les ICO sont encore plus risqués. Et comme pour tous les investissements actifs en général, il est sage de ne jamais engager plus d'argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre.
Cela dit, si 1) un projet a du sens en tant qu'entreprise et 2) il existe une demande démontrée pour cela, et 3) l'entreprise a besoin d'un système de jetons de crypto-monnaie pour fonctionner, et 4) vous pouvez engager les fonds sans difficulté, alors bien sûr, allez-y. Alternativement, si vous savez que vous êtes un spéculateur talentueux, quelle que soit la valeur sous-jacente d'un actif. (Cependant, ce n'est probablement pas vrai même si vous le pensez. Même la plupart des traders professionnels ne battent pas le marché.)
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Cela dit, il est crucial de comprendre qu'acheter dans une ICO n'est pas la même chose qu'acheter des actions. Lorsque vous achetez des actions, vous achetez littéralement une part de l'entreprise. De même, le stock est réglementé et des obligations telles que l'obligation fiduciaire et l'accréditation sont impliquées. L'infrastructure légale pourrait éventuellement arriver aux crypto-monnaies, mais nous n'en sommes pas encore là.
Au contraire, comme Investopedia le dire clairement : 'Les premiers investisseurs dans l'opération sont généralement motivés à acheter les cryptocoins dans l'espoir que le plan réussisse après son lancement, ce qui pourrait se traduire par une valeur de cryptocoin plus élevée que celle pour laquelle ils l'ont acheté avant le lancement du projet.'
En plus de cela, une entreprise ICO typique a un site Web et un livre blanc, mais aucun produit fonctionnel. Le consensus dans le monde du capital-risque est qu'il n'est pas bon pour une nouvelle startup d'obtenir trop d'argent trop rapidement. Les fondateurs se sentiront obligés de dépenser les fonds simplement parce qu'ils sont là, et des ressources abondantes réduiront le besoin de se démener pour s'adapter au marché des produits.
Un ICO vous permet de sortir avant de commencer
--Adam Ludwin (@adamludwin) 21 juin 2017
Si collecter beaucoup d'argent était lié à la construction de quelque chose que les gens voulaient, les ICO seraient incroyables. Malheureusement, il n'y a pas de corrélation.
--Adam Ludwin (@adamludwin) 21 juin 2017
Ethereum n'est pas non plus une réserve de valeur stable. Un flash-crash a secoué le marché mercredi. Vlad Zamfir, développeur éminent d'Ethereum ? dit en mars , 'Ethereum n'est pas sûr ou évolutif. C'est une technologie expérimentale immature. Ne comptez pas dessus pour les applications critiques à moins que cela ne soit absolument nécessaire ! » Il convient de souligner que les ICO, qui reposent généralement sur Ethereum, sont elles-mêmes un mécanisme expérimental.
En conclusion : vous pourriez être en mesure de gagner de l'argent en investissant dans des ICO. Mais il y a des risques substantiels et vous devriez essayer de vous rapprocher de la diligence raisonnable qu'un investisseur traditionnel effectuerait avant d'engager de l'argent dans un nouveau projet.
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